A verificação de identidade em cripto, comumente chamada de Know Your Customer (KYC), é o processo de confirmar a identidade de um usuário antes que uma exchange, um provedor de carteira, um serviço de pagamento ou uma instituição financeira forneça serviços regulamentados. Ela ajuda as empresas a cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro, os requisitos de sanções e as regras de prevenção contra fraudes. Serviços como a Oobit podem solicitar verificação antes de habilitar pagamentos com cartão, transferências bancárias ou outros recursos relacionados a moedas fiduciárias.
A maioria dos processos de verificação exige um documento de identidade emitido pelo governo, como passaporte, carteira de identidade nacional ou carteira de habilitação. O documento deve estar válido, sem danos e ser fotografado em boas condições de iluminação. Os provedores também podem solicitar uma selfie ou um vídeo curto para comparar o solicitante com o documento. Um comprovante de endereço, como um extrato bancário ou uma conta de serviço público, pode ser exigido para limites de transação mais altos ou em determinadas jurisdições. O nome e a data de nascimento devem coincidir em todos os documentos enviados.
Em geral, os usuários criam uma conta, inserem informações pessoais, selecionam seu país de residência e enviam os documentos solicitados pelo aplicativo ou site do provedor. Sistemas automatizados verificam a autenticidade dos documentos e a semelhança facial, enquanto a equipe de compliance pode analisar os envios que exigem uma avaliação adicional. O tempo de verificação varia de acordo com a qualidade dos documentos, a jurisdição, o volume de solicitações e a necessidade de informações adicionais. Os usuários devem enviar documentos somente pelo aplicativo oficial do provedor e evitar enviar arquivos de identidade por contas de mensagens ou endereços de e-mail não verificados.
Entre as causas frequentes de atrasos estão imagens desfocadas, reflexos, bordas do documento cortadas, documentos de identificação vencidos, dados pessoais divergentes, tipos de documento não compatíveis e o uso de uma rede privada virtual que indique uma localização inconsistente. Se a verificação falhar, os usuários devem ler a mensagem de erro específica, corrigir as informações relevantes e reenviar os documentos, em vez de abrir várias contas. Antes de enviar dados, consulte a política de privacidade, as práticas de retenção e os controles de segurança do provedor, bem como os procedimentos para solicitar acesso ou exclusão de dados. Ative a autenticação multifator, use uma senha exclusiva e monitore a atividade da conta após a verificação.