La verificación de identidad en el sector cripto, comúnmente denominada Know Your Customer (KYC), es el proceso de confirmar la identidad de un usuario antes de que un exchange, proveedor de wallets, servicio de pagos o institución financiera proporcione servicios regulados. Ayuda a las empresas a cumplir las leyes contra el blanqueo de capitales, los requisitos relativos a sanciones y las normas de prevención del fraude. Servicios como Oobit pueden solicitar una verificación antes de habilitar pagos con tarjeta, transferencias bancarias u otras funciones relacionadas con fiat.
La mayoría de los procesos de verificación requieren un documento de identidad emitido por una autoridad gubernamental, como un pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir. El documento debe estar vigente, no presentar daños y haberse fotografiado con buena iluminación. Los proveedores también pueden solicitar un selfie o un breve vídeo para comparar al solicitante con el documento. Es posible que se requiera un comprobante de domicilio, como un extracto bancario o una factura de servicios, para obtener límites de transacción más altos o en determinadas jurisdicciones. El nombre y la fecha de nacimiento deben coincidir en todos los documentos enviados.
Por lo general, los usuarios crean una cuenta, introducen sus datos personales, seleccionan su país de residencia y cargan los documentos solicitados a través de la aplicación o el sitio web del proveedor. Los sistemas automatizados comprueban la autenticidad de los documentos y la similitud facial, mientras que el personal de cumplimiento puede revisar los envíos que requieren una evaluación adicional. El tiempo de verificación varía según la calidad de los documentos, la jurisdicción, el volumen de solicitudes y si se necesita información adicional. Los usuarios solo deben enviar documentos a través de la aplicación oficial del proveedor y evitar enviar archivos de identidad mediante cuentas de mensajería o direcciones de correo electrónico no verificadas.
Entre las causas habituales de retrasos se incluyen imágenes borrosas, reflejos, bordes de los documentos recortados, documentos de identidad caducados, datos personales que no coinciden, tipos de documentos no compatibles y el uso de una red privada virtual que sugiera una ubicación incoherente. Si la verificación falla, los usuarios deben leer el mensaje de error específico, corregir la información correspondiente y volver a enviarla en lugar de abrir varias cuentas. Antes de enviar datos, revisa la política de privacidad, las prácticas de conservación y los controles de seguridad del proveedor, así como los procedimientos para solicitar el acceso a los datos o su eliminación. Activa la autenticación multifactor, utiliza una contraseña única y supervisa la actividad de la cuenta después de la verificación.